CFD vodič za početnike: Šta su ugovori o razlici i kako se njima trguje

U svetu finansija mogućnosti za investiranje su brojne, a jedan od najdinamičnijih i najfleksibilnijih instrumenata koji su dostupni modernim trgovcima su ugovori o razlici (contracts for difference, skraćeno CFD). Bilo da tražiš nove načine za diverzifikaciju portfolija ili si potpuni početnik zainteresovan za ulazak u svet trgovanja, CFD-ovi nude jedinstvenu priliku da trguješ bez potrebe za fizičkim posedom imovine.

U ovom vodiču ćeš naučiti kako tačno funkcioniše trgovanje CFD-ovima, šta su prednosti i mane ugovora o razlici, i koliko te može koštati da uđeš na ovakvo tržište.

» Nauči da trguješ CFD-ovima na demo računu, bez rizika

Šta su CFD-ovi?

CFD-ovi su finansijski derivati koji omogućavaju trgovcima da spekulišu o kretanju cena različitih imovina, poput akcija, indeksa, roba i valuta, bez potrebe da fizički poseduju tu imovinu. Ugovor o razlici se sklapa između trgovca i CFD brokera, i on pokriva razliku u ceni imovine između trenutka otvaranja i zatvaranja pozicije.

» Evo i kako započeti CFD algo trgovanje

Kako funkcioniše CFD trgovanje?

Trgovanje ugovorima o razlici ondosno CFD-ovima je potpuno drugačije od trgovanja deonicama. Kada trguješ CFD-ovima, ti zapravo ne kupuješ ili prodaješ osnovnu imovinu, nego ulaziš u ugovor sa brokerom na osnovu očekivanja da će cena te imovine rasti ili padati. Dakle, ugovor se odnosi na razliku u ceni finansijskog proizvoda između dana kada je ugovor potpisan i vremena u budućnosti kada se ugovor zatvara.

Ne postoji dostava niti vlasništvo nad fizičkim proizvodima - ugovor o razlici ti ne daje vlasnička prava već dobijaš zaradu zasnovanu na promeni cene za taj proizvod.

» Otkrij da li je regularna zarada od CFD-ova samo mit ili realnost

Možeš ulagati kapital na rastući ili padajući trend.

Ako kupiš ugovor koji predviđa rast cene i cena zaista poraste, možeš ga prodati. Neto razlika između kupovne i prodajne cene predstavlja dobit koju ostvaruješ kroz svoj brokerski nalog.

Ako veruješ da će cena proizvoda pasti, možeš otvoriti poziciju po prodajnoj ceni. Kada dođe vreme za zatvaranje pozicije, moraš kupiti ugovor. Neto razlika u ceni se obračunava kao gubitak koji se nadoknađuje kroz tvoj brokerski nalog.

Osnovni pojmovi u CFD trgovanju

• Otvaranje pozicije: Ako veruješ da će cena rasti, otvaraš dugu poziciju (long position, kupovina pozicija). Ako misliš da će cena padati, otvaraš kratku poziciju (short position, prodajna pozicija).
• Poluga/Leveridž (leverage): Omogućava ti da kontrolišeš veću poziciju s manjim iznosom kapitala. To povećava potencijalne dobitke, ali i potencijalne gubitke.
• Spred (spread): Spred je razlika između kupovne (bid price) i prodajne (ask price) cene CFD-a. To je trošak trgovanja koji plaćaš brokeru.
• Marža (margin): Iznos kapitala koji moraš uložiti kao depozit da bi otvorio i održavao poziciju u CFD trgovanju.

» Nauči ključne CFD termine za uspešnu trgovinu

Prednosti i mane CFD trgovanja

*U zemljama EU i Srbiji, CFD ugovori su regulisani i dozvoljeni su za trgovinu.

Kako trgovati CFD-ovima?

Trgovanje CFD-ovima zahteva temeljno razumevanje i pažljivu pripremu. Evo sedam ključnih koraka koji ti mogu pomoći da se pripremiš:

1. Izaberi pouzdanog brokera i otvori nalog

Pri izboru brokera, obrati pažnju na njihove licence, reputaciju, troškove trgovanja i transparentnost, kao i dostupnost korisničke podrške. Za otvaranje naloga, potrebno je da podeliš osnovne podatke kao što su ime, prezime, datum rođenja i informacije o kartici ili načinu uplate koji planiraš da koristiš.

2. Odaberi tržište

CFD-ovi omogućavaju trgovanje na raznim tržištima, uključujući akcije, kriptovalute derivate, sirovine i indekse. Razmisli o svojim interesima i istraži tržišta koja su ti najprivlačnija.

Na primer, možeš odlučiti da trguješ CFD-ovima na zlato ako veruješ da će cena zlata rasti zbog ekonomske nesigurnosti.

» Otkrij najbolje CFD-ove za trgovanje sirovinama u tekućoj godini

3. Odluči se za poziciju

Kada odabereš tržište, sledeći korak je odlučivanje o poziciji. Ako veruješ da će cena imovine rasti, otvori long poziciju (kupovnu pozicija), ako misliš da će cena padati, otvori short poziciju (prodajnu poziciju).

Na primer, ako misliš da će cena nafte rasti zbog povećane potražnje, otvori long poziciju na CFD-ove za naftu.

» Saznaj i kako trgovati CFD-ovima sirove nafte

4. Odaberi veličinu trejda

Veličina trejda odnosi se na broj jedinica koje želiš da trguješ. Veće količine mogu doneti veći profit jer se razlika u ceni množi sa količinom ugovora.

Na primer, ako trguješ 100 CFD-ova na akcije Apple-a i cena akcija poraste za 10 evra, tvoj profit će biti 1000 evra (10 evra x 100 CFD-ova).

» Saznaj više o porezu na kapitalnu dobit pri CFD trgovanju

5. Razmisli o poluzi

Poluga (leverage) ti omogućava da kontrolišeš veliku poziciju uz relativno mali kapital.

Na primer, sa polugom 1:10, možeš kontrolisati poziciju vrednu 10.000 evra sa samo 1.000 evra depozita. Iako poluga može značajno povećati dobitke, može i povećati gubitke, pa je važno koristiti je pažljivo.

6. Postavi stop-loss i prati poziciju

Postavljanje 'stop-loss' naloga je ključna strategija za upravljanje rizikom. 'Stop-loss' automatski zatvara poziciju ako gubici premaše određeni iznos, štiteći te od velikih gubitaka.

Na primer, ako otvoriš poziciju na CFD-ove za zlato po ceni od 1800 evra po unci, postavi 'stop-loss' na 1750 evra da ograničiš potencijalne gubitke.

» Otkrij najbolje strategije da postaviš stop-loss nalog uz minimalni rizik

Nakon postavljanja pozicije, redovno prati tržišne uslove i prilagođavaj svoje strategije. Praćenje cena više puta dnevno može ti pomoći da brzo reaguješ na promene i maksimizuješ profitabilnost.

» Pročitaj više o trgovini CFD-ovima kada je tržište akcija nestabilno

Strategije za trgovanje CFD-ovima

Poziciono trgovanje (positional trading)

Dugoročna strategija koja se oslanja na praćenje vesti, političkih dešavanja i makroekonomskih faktora.

Hedžing (hedging)

Kada poseduješ akciju ili sirovinu kojoj misliš da može da padne cena, imaš opciju da kupiš CFD sa ,,short" pozicijom. Ovako potencijalno umanjuješ ili u potpunosti neutrališeš gubitke.

» Evo kako da hedžuješ short pozicije

Trgovanje na osnovu vesti (news trading)

Slično kao poziciono trgovanje, s tim što je ovde više fokus na kratkoročne fluktuacije i dobitke.

» Istraži najbolje strategije za CFD trgovanje u ovoj godini

Saveti za trgovinu CFD-ovima

• Vežbaj na demo računu: Kapital RS nudi opciju otvaranja demo naloga, gde možeš da vežbaš trgovanje sa virtuelnim sredstvima, bez da rizikuješ stvarni kapital.
• Koristi strategije za kontrolu rizika: ,,Stop-loss" i ,,limit" nalozi mogu sačuvati tvoj kapital.
• Pazi na polugu: Preveliki leveridž može uvećati tvoje potencijale dobitke, ali isto tako i gubitke.
• Odaberi strategiju i drži je se: Bitno je da budeš konstantan u svom trgovanju.
• Koristi analizu: Fundamentalna analiza je osnovni alat svakog trgovca. Moraš dobro poznavati tržište gde trguješ.
• Diverzifikuj portfolio: Ulaži u različita tržišta i industrije. Na taj način, ako dođe do pada cena na jednom tržištu, na drugom možda dođe do porasta. Ovako možeš potencijalno pokriti svoje gubitke.

Za koga je CFD trgovanje najbolje?

Trgovanje ugovorima o razlici ili CFD ugovorima je pogodno za početnike, ali ga vole i iskusniji trgovci. Nije bitno da li si novajlija ili neko ko ima iskustva, ovakav vid trgovanja ti može doneti široki spektar pogodnosti. Neke od njih su pristup stotinama globalnih tržišta.

Ključna prednost, međutim, je ta što ti nije potreban ogroman početni kapital. Baš to je razlog zbog kojeg je ovakav vid trgovanja izuzetno primamljiv i popularan. Srećno trgovanje!