Kako trgovati CFD-ovima na indekse u 2025. godini: Vodič za početnike

Ugovori o razlici na indekse pružaju brz i komforan način za trgovinu na celokupnom tržištu berze i predstavljaju popularnu alternativu kupovini pojedinačnih akcija.

Korišćenjem ovakvih ugovora, trgovac može trgovati indeksima akcija bez posedovanja akcija u indeksu. Svaka transakcija se obavlja odmah tokom par sati trgovanja. Međutim, ako ne znaš šta radiš, lako dolazi do greške koja te može odvesti do gubitaka.

» Nauči da trgujes CFD-ovima na indekse uz pomoć demo računa

Šta je CFD trgovina?

Trgovanje ugovorima o razlici (contracts for difference ili CFD) ti omogućava da spekulišeš o promenama cena određenog finansijskog instrumenta, bez da i poseduješ taj instrument. Ovi ugovori mogu biti zasnovani na različitim klasama sredstava kao što su indeksi, akcije, valutni parovi, zlato, nafta, roba ali i kriptovalutni derivati.

Trgovanje CFD-ovima pruža fleksibilnost i mogućnost trgovanja u oba smera, odnosno na rastu i padu cena.

» Nauči osnovne pojmove u našem rečniku ključnih CFD termina

Šta su indeksi i zašto trgovati njima?

Berzanski indeks je skup akcija više firmi i prati njihov zajednički performans. Prosečna cena svih akcija u indeksu koristi se za stvaranje cene indeksa.

Najpopularniji primer je Standard & Poor 500 (S&P500), i sadrži 500 najvećih kompanija na američkom tržištu. Njegov 10% return rate je tradicionalno stabilan na duže staze.

» Evo kako da uložiš u S&P 500 indeks kroz CFD-ove

To znači da je sam vrh američkog tržišta konstantno u rastu, i da same fluktuacije, skandali i dolazak novih kompanija ne utiču previše na performans indeksa. Upravo su zbog ovog razloga indeksi popularni - oni su investicija koja može da pretrpi ogromne padove individualnih kompanija, a da ne uništi tvoj portfolio.

» Ne propusti ova 3 saveta za trgovanje S&P 500 indeksom

Takođe, veoma je lako pratiti performans ideksa. Stavovi narodne banke, ekonomski stimulansi i mnogi drugi makrofaktori utiču na njihovu cenu. U poređenju sa individualnim akcijama, ovo znači da su indeksi mnogo manje podložni manipulacijama i malverzacijama.

» Saznaj šta su tačno indeks fondovi

Prednosti trgovanja indeksima kroz CFD-ove

Za početnike je veoma bitno da steknu praktično iskustvo u trgovanju finansijskim instrumentima - a CFD-ovi su odličan izbor zato što mogu da stave limit na gubitke, ako cena indeksa padne više od očekivanog. Evo još nekih prednosti trgovine CFD-ovima na indekse:

• Doslednost trendova: Tržišni pokreti indeksa zavise od kretanja osnovnih akcija koje čine indeks. Generalno imaju doslednije trendove od valuta.
• Korišćenje marže (margin): Marža ti daje veću izloženost tržištu bez potrebe za potpunim iznosom kapitala. Imaj u vidu da ovo može povećati potencijalne profite, ali i gubitke.
• Trgovanje uz pomoć poluge (leverage): CFD-ovi se često trguju uz polugu, što znači da je potreban manji početni depozit u odnosu na ukupnu vrednost pozicije. Imaj u vidu da poluga, takođe, povećava potencijal za profit, ali i za gubitak.
• Diverzifikacija (diversification): Indeksi predstavljaju portfelj različitih akcija, što omogućava diverzifikaciju i smanjuje rizik povezan sa volatilnošću pojedinačnih akcija.

Kako se izračunava vrednost indeksa?

Razumevanje računanja vrednosti indeksa ti može pomoći da prilagodiš investicione strategije, znajući koje kompanije imaju veći uticaj na performanse indeksa i omogućava da bolje upravljaš rizicima u svom portfoliju. U praksi ne moraš da izračunavaš vrednost indeksa jer je ova informacija lako dostupna na internetu.

Vrednost indeksa počinje sa početnom vrednošću, često 100. Dnevni prinosi akcija koje čine indeks se izračunavaju i prosečno vrednuju. Ovi prinosi se dodaju prethodnoj vrednosti indeksa da bi se dobila nova vrednost. Vremenom berze obično rastu pa i vrednosti indeksa značajno porastu.

Metode izračunavanja vrednosti indeksa

Postoje tri glavna načina izračunavanja berzanskog indeksa, koji se razlikuju u zavisnosti od toga kojim akcijama unutar indeksa se daje veća ili manja težina.

1. Metoda jednakosti: Svaka akcija u indeksu ima jednaku težinu, bez obzira na veličinu kompanije. Prinos svake akcije se sabira i deli ukupnim brojem akcija, što daje prinos indeksa.

2. Kapitalizacija tržišta: Veće firme imaju veći uticaj na indeks od manjih. Veće kompanije imaju tendenciju da zarađuju više profita i zapošljavaju više zaposlenih, što ih čini važnijim za tržište.

3. Metoda na osnovu cene: Veći značaj se pridaje ceni akcije nego tržišnoj kapitalizaciji kompanija u indeksu. Akcije sa višom cenom akcije imaju veći ponder od onih sa nižom cenom.

» Nauči kako da trguješ USDX indeksom američkog dolara

Kako trgovati indeksima pomoću CFD-ova

Proces kupovine ugovora na razliku za berzanske indekse je veoma brz i jednostavan. Skoro ni po čemu se ne razlikuje od CFD-ova na ostala dobra ili sirovine. Evo kako možete pristupiti trgovanju.

» Otkrivamo u koje indeks fondove treba da investiraš

1. Otvori nalog na brokerskoj platformi

Idealno bi bilo da ovo bude demo nalog na CFD platformi, tako da možeš da kupuješ CFD-ove indeksa fiktivnim novcem i da vežbaš.

Naš savet je da kada zaista razumeš tržište i strategije, da tek onda pređeš na stvaran novac. Pažljivo odredi budžet i nikada nemoj investirati sumu koju nisi spreman da izgubiš.

Kada biraš pouzdanog brokera, obavezno obrati pažnju na sledeće:

• Regulacija i licenca: Broker treba biti regulisan od strane relevantnih finansijskih institucija.
• Spread i naknade: Proveri spread (razlika između kupovne i prodajne cene) i druge naknade.
• Platforma za trgovanje: Proveri da li ti leži korisnički interfejs i funkcionalnosti platforme.
• Podrška za korisnike: Efikasna korisnička podrška može biti od pomoći, te bi bilo dobro da proveriš da li je dostupna.

U zavisnosti od toga da li koristiš Kapital RS ili neku drugu platformu, moguće je da ćeš se susretati sa različitim uslovima i ponudama. Nemoj pristajati na niže cene od one koja ti se zaista isplati.

2. Istraži dostupne indeks CFD-ove

Za početak, najbolje je da se fokusiraš na samo jedan indeks, i onda polako da uvodiš dodatke u investicionu strategiju.

» Ovo su najbolji CFD indeksi za investiranje u tekućoj godini

3. Analiziraj tržište

Pre otvaranja pozicije, analiziraj tržište pomoću fundamentalne i tehničke analize. Prouči ekonomske izveštaje, političke događaje i ostale faktore koji mogu uticati na tržište.

» Prati analize cena CFD ugovora na globalnom finansijskom tržištu

4. Otvori poziciju

Otvori poziciju na CFD indeksu u zavisnosti da li očekuješ rast ili pad cene.

• Dugo (Long): Kupujete CFD očekujući rast cene indeksa.
• Kratko (Short): Prodajete CFD očekujući pad cene indeksa.

CFD-ovi omogućavaju trgovanje s polugom (leverage), što znači da možeš kontrolisati veću poziciju sa manje sredstava. Na primer, sa polugom 1:10, možeš kontrolisati poziciju od 10,000 evra sa samo 1,000 evra depozita. Imaj u vidu da korišćenje poluge može povećati profit ali i gubitak!

» Pročitaj više o hedžovanju short odnosno kupovnih pozicija

5. Upravljaj rizikom

Primena strategije za upravljanje rizikom je neophodna za uspešno trgovanje. Odluči se za otvaranje stop-loss ili take-profit naloga za lakše upravljanje gubicima.

• Stop-loss nalozi: Automatski zatvaraju poziciju minimizirajući gubitke.
• Take-profit nalozi: Automatski zaključavaju profit kada cena dostigne željeni nivo.

» Otkrij i razliku između stop-loss i stop-limit naloga

Najpopularniji indeksi

Kao što smo već napomenuli, S&P500 je ubedljivo najpopularniji. Ne samo što je najveći po pitanju broja uvrštenih kompanija, nego se i smatra za svojevrstan barometar svetske ekonomije. Uglavnom su veći padovi znakovi ekonomske krize ili problema dublje prirode.

» Saznaj da li je DAX 30 pouzdan indeks za CFD investiranje

Drugi popularni indeksi su:

• Dow Jones Industrial Average (DIJA): Formiran od strane 30 velikih američkih kompanija, DIJA je ujedno i malo koncentrovanih verzija S&P500. Međutim, za razliku od market capitalisation-a, DIJA koristi vrednost pojedinačne akcije kao uslov uvrštavanja na indeks.
• Financial Times Stock Exchange 100 (FTSE100): Najvećih sto kompanija sa Londonske berze formiraju FTSE100.
• NASDAQ Composite: Posle S&P500 i DIJA, ovo je najpopularniji indeks u SAD. Za razliku od druga dva, ovaj se odnosi isključivo na NASDAQ.

» Saznaj i šta je GER 30 i da li još uvek postoji

Ostvari pristup celokupnom tržištu kroz CFD

Trgovanje indeksima pomoću CFD-ova može biti profitabilno, ali nosi i značajne rizike. Važno je temeljno istražiti tržište, koristiti strategije upravljanja rizikom i kontinuirano usavršavati veštine.

Kapital RS je jedan od najstarijih brokera za trgovinu CFD-ovima na našem tržištu. Nudeći napredne alate za trgovanje, najsavremenije platforme i podršku stručnjaka dostupnu u svakom trenutku, Kapital RS je idealan partner za sve koji žele da započnu ili unaprede svoje iskustvo u trgovanju CFD-ovima.